Каждый мечтает о финансовой независимости, но не у всех есть стартовый капитал, чтобы начать свой бизнес. Неплохой вариант пассивного дохода — трейдинг.
Артем Звёздин — квалифицированный инвестор, деятельность которого аттестована Центральным Банком России, и автор образовательных программ, личный рекорд — доход на бирже 45% за 3 месяца с минимальными рисками. Эксперт рассказал, с чего начать формирование инвестиционного портфеля и как не допустить ошибок, которые могут привести к потере денег.
Что такое сбалансированный инвестиционный портфель для трейдера?
Сбалансированный портфель отличается своей стабильностью. В разные периоды растут определенные ценные бумаги. Если экономика на подъеме — увеличивается цена акций технологического сектора, а стоимость облигаций при этом может падать в цене. Во времена кризиса ситуация обратная.
Инвестиционный портфель — набор акций, облигаций, ПИФов и ETF, вкладов, валюты, драгоценных металлов и других инструментов.
Когда вы собираете сбалансированный портфель из акций и облигаций, получаете хорошую и устойчивую конструкцию для инвестиций.
Разница между портфелем трейдера и долгосрочного инвестора
Долгосрочник приобретает бумаги с расчетом максимальной диверсификации. Диверсификация — вложение средств в разные инвестиционные инструменты, валюты, секторы экономики и страны. А краткосрочный инвестор, или трейдер, покупает активы, которые в ближайшее время могут вырасти в цене, а долгосрочно — быть хуже рынка.
Трейдер — игрок на короткую дистанцию. Он понимает, в чем его преимущества, следит за портфелем и постоянно его оптимизирует или ребалансирует. В то время как долгосрочный инвестор, по сути, собирает портфель и удерживает его столько, сколько ему нужно. Он прикладывает минимальные усилия по поиску и анализу ценных бумаг.
Ребалансировка — перенос денег из одной части портфеля в другую, чтобы поддержать его пропорции, исходя из стратегии и текущей рыночной ситуации. То есть продаете одни монеты и покупаете другие, чтобы повысить доходность инвестиций.
Определение целей и стратегии
В трейдинге важно понимать, чего вы хотите достичь. Ведь некоторые классы активов зависят от времени и положения дел на рынке, а значит, способны корректироваться. Трейдер рискует попасть в ситуацию, когда портфель уйдет в коррекцию вместе с рынком. Это изначально следует закладывать, когда формируете портфель. Трейдеру нужно знать и использовать способы фиксации убытков, чтобы не попадать в похожие ситуации.
Коррекция — падение стоимости ценных бумаг на
Чтобы инвестиции приносили доход, придерживайтесь шагов:
- Определите срок реализации цели. То есть установите конкретное время, к которому планируется достичь желаемого.
- Выявите, на каком этапе находится рынок ценных бумаг.
Есть несколько фаз:
Рост — рынок начинает расти, и активы увеличиваются в стоимости.
Пик — рынок достигает максимум роста. Бумаги продолжают дорожать, но темпы замедляются.
Спад — рынок снижается, и цены тоже. Секторы, которые росли, могут оказаться среди первых, кто падает.
Если основной биржевой индекс начинает расти, сначала в цикл роста включаются акции строительных и страховых компаний, бумаг сектора автомобилестроения и банков.
Основной биржевой индекс — показатель, который отражает общее состояние фондового рынка или его части. К ним относятся:
- S&P 500;
- Dow Jones Industrial Average;
- Nasdaq Composite;
- FTSE 100;
- DAX;
- CAC 40;
- Nikkei;
- IMOEX.
Если основной индекс находится в середине цикла, вероятно, будет расти сфера развлечений, химическая отрасль, промышленное производство.
Если основной индекс переходит в позднюю стадию, активы предлагают по объективно дорогой цене. Все акции находятся в перегретом состоянии, кроме тяжелого машиностроения и фондов облигаций и других защитных активов. Они предлагают стабильные и защищенные инвестиции в условиях высоких изменений на фондовом рынке.
- Определите уровень, при котором будете фиксировать убыток (стоп-лосс). Это заранее установленная цена, при достижении которой автоматически продаете актив, чтобы избежать урона. К примеру, купили акцию за $100 и установили стоп-лосс $90. Если цена упадет до этого уровня, позиция автоматически закроется, вы зафиксируете убыток, но больше не потеряете.
- Определите цель, при которой будете фиксировать прибыль. Это может быть как время, к примеру, раз в
2–3 месяца запланируете делать ребалансировку, чтобы зафиксировать доход и пересмотреть инвестиции, так и конкретный ценовой уровень. Вы можете установить цель, что продадите актив, который купили за $100, когда его стоимость достигнет $150.
Какие активы включить в портфель трейдера
Почти на 100% портфель может состоять из акций и фьючерсов, а еще немного криптовалюты.
Акции — ценные бумаги, которые представляют собой долю в капитале компании. Они дают право на часть прибыли организации (в виде дивидендов).
Фьючерсы — контракты, по которому продавец обязуется поставить покупателю актив по оговоренной цене и в определенный срок, а тот — приобрести предмет сделки.
Криптовалюты — цифровая валюта, у которой нет физического выражения в монетах или банкнотах. Примеры: Bitcoin и Ethereum.
При этом диверсификация, для которой обычно приобретают разные классы активов, в трейдинге достигается покупкой бумаг из разных секторов экономики: технологий, здравоохранения, энергетики и так далее. Такая стратегия снижает риски, так как негативные события в одном секторе компенсируются ростом в других.
Как распределить активы в портфеле
Все зависит от того, какой вид трейдинга вы хотите использовать. Их несколько:
Дейтрейдер (дневной трейдер) — трейдер, который покупает и продает финансовый инструмент в течение одного торгового дня. Он держит позицию от нескольких секунд до нескольких часов и зарабатывает на незначительных движениях цены.
Свинг-трейдер — трейдер, который занимается краткосрочной торговлей на финансовых рынках, удерживает позиции от пары дней до нескольких недель. Цель — заработать на колебаниях (свингах) цен в течение этого периода.
Инвестор с долгосрочной стратегией — человек, который покупает и удерживает активы на протяжении нескольких месяцев или даже лет. Цель — извлечь выгоду из долгосрочного роста стоимости.
Чем дольше трейдер удерживает сделку, тем больше активов в портфель может взять. Дейтрейдеру не стоит торговать больше, чем двумя—тремя активами в день, свинг-трейдер легко позволит себе взять
Я торговал всеми способами. Самый комфортный для меня — долгосрок. Можно проконтролировать каждую позицию и в то же время не нужно сильно погружаться в процесс. Когда я торговал внутри дня, нужно было постоянно включаться, что превращалось в полноценную работу. Это не то, что я хотел.
Ошибки, которых следует избегать при составлении портфеля
Основная сложность начинающих — перекос конкретного сектора. К примеру, трейдер купил четыре акции, где одна из финансового сектора, а три — нефтегазового. Цена на нефть упала из-за новостей. Как следствие, убыток по трем ценным бумагам перекроет даже самый хороший плюс по первой акции финсектора.
Следующая проблема — человек не фиксирует убытки. То есть при необходимости не закрывает позиции.
И еще одна — для многих позиций использует плечо, то есть берет в долг у брокера. Если займ вернуть сразу, комиссию платить не придется, но в случае, когда человек задерживает с этим, придется сделать выплату за использование плеча. Может сложится неприятная ситуация. Предположим, у трейдера на счете 100 000 ₽, он покупает фьючерсы с плечом на 500 000 ₽. Незначительной коррекции хватит, чтобы увести счет в большой минус, и задолженность перед брокером будет расти.
Если знать правила риск- и мани-менеджмента, трейдер может не допустить таких ошибок. Этому обучитесь на курсе Артёма Звёздина «Мои первые инвестиции».
Важность обучения и где учиться
Самостоятельно разобраться в тонкостях инвестирования невозможно. Это почти то же самое, что учиться вождению автомобиля по роликам на медленном ютубе.
Курс «Мои первые инвестиции» предназначен для новичков и предлагает структурированное обучение, которое поможет эффективно управлять финансами на фондовом рынке.
- Формат: Видеоуроки
- Уровень сложности: Для новичков
Инвесторы, работающие на фондовом рынке, торгуют ценными бумагами компаний. Одним из главных преимуществ инвестирования в фондовый рынок является возможность диверсификации инвестиционного портфел...
Вы научитесь составлять инвестиционный портфель и понимать особенности разных финансовых инструментов. Сможете вкладывать деньги по четкой схеме, чтобы достигать целей. Начнете зарабатывать на фондовом рынке независимо от экономических или политических изменений. А еще узнаете, как не тратиться на налоги и пользоваться вычетами.
Во время обучения познакомитесь с темами:
- основы риск-профиля, планирование инвестиций и бюджета, оценка стоимости активов;
- финансовые инструменты: валюта, облигации, акции, фонды, фьючерсы, опционы и структурные продукты;
- пропорции портфеля;
- инвестиции и трейдинг, диверсификация, ребалансировка, маржинальное кредитование и методы анализа;
- тактики для разных типов инвесторов.
В результате сможете планировать доходы и расходы, откроете брокерский счет и создадите портфель.
Вы получите доступ к курсу на постоянной основе, помощь от опытных кураторов, возможность обсуждать вопросы в чате с другими студентами.
Курс отличается тем, что мы даем готовые пропорции портфелей под разные цели и задачи. Студент сможет собрать портфель под свои запросы.
А если оплатит максимальный пакет обучения, получит доступ в сообщество, где аналитики ведут готовые портфели ценных бумаг. Это позволит копировать наши портфели, пока ученик разбирается, как правильно, он может смотреть, как это делают профи.
Главное
- Сбалансированный портфель трейдера — сочетание различных активов, которые позволяют минимизировать риски за счет диверсификации. В него могут входить акции, облигации, фьючерсы, криптовалюты и другие инструменты.
- Трейдер ориентирован на то, чтобы получить прибыль в короткие сроки и активно управлять портфелем, а долгосрочный инвестор удерживает ценные бумаги длительное время.
- Для успешного трейдинга важно определить цели, оценить текущую фазу рынка и зафиксировать убытки и прибыль. Это помогает избегать потери и защитить инвестиции.
- Новички допускают ошибки: перекос в одном секторе и чрезмерное использование плеча. Знание правил риск- и мани-менеджмента помогает избежать таких ситуаций.
- Самостоятельное обучение трейдингу нереально. Авторский курс «Мои первые инвестиции» поможет структурировать знания и понять, как эффективно управлять инвестициями на фондовом рынке.
Фото для статьи: unsplash.com
Легендарный трейдер, который собственным примером показал, что трейдинг доступен каждому. Автор образовательных программ по онлайн-обучению трейдингу.
*Реклама. ИП Звёздин А.А. ИНН 232010702920. erid=2VtzqwL6S7f
Редактор: Ольга Коротаева
- 12.12.2024 15:52:05
- 410
- 0
Тэги: #трейдинг #инвестирование #финансы #заработок #онлайн-обучение
Хотите зарабатывать на трейдинге? Что мешает вам начать? Поделитесь в комментариях.