Консультант по финансам: кто это, чем занимается
Консультант по личным финансам — эксперт, который помогает людям управлять денежными средствами. Его задача — разработать персональный план по накоплениям, инвестированию, сохранению капитала или выходу на пенсию. Специалист изучает доходы и расходы, оценивает риски и подбирает финансовые инструменты.
Все о профессии Консультант по финансам:
Начните бесплатно, чтоб выбрать формат и школу
Обучение профессии от 9990.00 ₽
Реальные отзывы студентов, уже прошедших обучение
Занимайтесь индивидуально с тренером или в группе с другими студентами
Мы следим за актуальностью информации на этой странице и регулярно обновляем её.
Последнее обновление 04.12.2025
Бесплатные курсы по Финансовое планирование
С помощью бесплатных курсов вы можете ознакомиться с форматом проведения обучения и выбрать платную программу, которая подойдет именно вам.
| Курс | Школа | Стоимость | Длительность | Дата начала | Особенности | Ссылка на курс |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Самойлова Светлана 4 отзыва об авторе | Бесплатно | Не указано | 5 декабря |
Тех. поддержка для опытных |
Сайт курса |
Платные курсы по Финансовое планирование
Мы собрали для вас 3 онлайн-курса по Финансовое планирование. Ниже вы можете сравнить их основные особенности.
| Курс | Школа | Стоимость | Длительность | Дата начала | Особенности | Ссылка на курс |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Самойлова Светлана 4 отзыва об авторе | 149 900 — 799 900 ₽ 2 варианта участия | 170+ уроков 3 месяца | В любой момент |
Диплом Домашние задания Тех. поддержка для новичков |
Сайт курса | |
| DS Consulting 10 отзывов о школе | 9 990 ₽ | Не указано | В любой момент |
Стажировка Домашние задания Тех. поддержка для новичков |
Сайт курса | |
| Международная школа профессий 5 отзывов о школе | 13 100 ₽ 11 400 ₽ | 12 уроков 6 недель | В любой момент |
Диплом для новичков |
Сайт курса |
Востребованность
У людей повышается финансовая грамотность, а банковские продукты становятся разнообразнее. На рынке труда сотни вакансий от банков, страховых компаний, финтех-стартапов и консультационных центров.
Где учиться
Для старта консультантом по финансам обучение в вузе не требуется, но если оно есть, это серьезное преимущество. Программы предлагают в Финансовом университете при Правительстве РФ, РЭУ им. Г.В. Плеханова, НИУ ВШЭ по направлениям «Финансы и кредит», «Экономика».
Быстрее окончить курсы, которые длятся от нескольких месяцев до года. По итогам выдают диплом о переподготовке или сертификат. Чтобы поддерживать квалификацию, важно следить за изменениями на финансовом рынке, изучать новые продукты и законодательство.
Сколько зарабатывает
Доход зависит от формата работы, опыта и количества клиентов. Зарплата в Москве и Санкт-Петербурге составляет 100 000 ₽ — 200 000 ₽, в районах — 35 000 ₽ — 60 000 ₽. Доход консультанта, который работает за процент, не ограничен и зависит от экспертизы и репутации.
Обязанности
Специалиста выполняет функции:
-
консультирует клиентов и анализирует их финансовое положение;
-
разрабатывает индивидуальный план и ставит цели;
-
помогает сформировать бюджет и оптимизировать расходы;
-
подбирает вклады, инвестиционные портфели, страховые программы, пенсионные схемы;
-
обучает основам финансовой грамотности;
-
ведет отчетность и оценивает, насколько выполнен план.
Необходимые знания и навыки
Профессионал должен разбираться:
-
в основах финансовой грамотности;
-
налогообложении физических лиц;
-
современных продуктах: депозитах, ПИФах, ETF, акциях, облигациях, страховых полисах;
-
основах права собственности, наследования и пенсионного обеспечения;
-
Excel или Google, чтобы строить расчеты и модели.
Этапы развития карьеры
Новичок
Начинает карьеру в банке или страховой компании на позиции менеджера по продажам. Учится основам коммуникации и изучает продукты.
Младший консультант
Самостоятельно ведет клиентов, проводит анализ, формирует планы. Активно развивает экспертизу в инвестициях или страховании.
Старший консультант по финансам
Набирает обширную клиентскую базу и определяется со специализацией. Руководит коллективом, проводит тренинги, разрабатывает методические материалы.
Независимый советник
Работает на себя, строит личный бренд. Консультирует, формирует инвестиционные портфели, получает деньги от управления активами.
Плюсы и минусы профессии
- достойный доход;
- помощь в решении важных задач;
- свободный график и возможность удаленной работы;
- постоянное развитие.
- ответственность за финансовые решения клиентов;
- необходимость постоянно учиться и следить за рынком;
- сложность поиска первых заказчиков;
- зависимость дохода от результатов и рыночной конъюнктуры.
Похожие профессии
Отзывы о курсах
Онлайн-школы по Финансовое планирование
Чтоб вам было проще сделать выбор, рассмотрим подробнее школы у которых есть курсы по Финансовое планирование.
Школа
Международная школа профессий
5 отзывов о школеОбучающие программы школы – это свыше 50 специальностей в сфере маркетинга, бизнеса, творческих профессий, психологии, IT- и beauty-индустрии.
| Курс | Стоимость | Длительность | Дата начала |
|---|---|---|---|
| 6 983 ₽ /мес. 4 200 ₽ /мес. | 13 недель | В любой момент | |
| 13 100 ₽ 11 400 ₽ | 5 уроков 3 недели | В любой момент |
Школа
DS Consulting
10 отзывов о школеНезависимая финансово-консалтинговая компания. Курсы проекта направлены на получение знаний и навыков в инвестировании, трейдинге, страховых инструментах, финансовых рынках.
| Курс | Стоимость | Длительность | Дата начала |
|---|---|---|---|
| 9 990 ₽ | Не указано | В любой момент |
Эксперты и авторы курсов по Финансовое планирование
Отдельные эксперты у которых есть курсы по этой профессии.
Самойлова Светлана
Квалифицированный инвестор, трейдер. Финансовый консультант блогеров-миллионников и медийных экспертов.
4 отзыва об авторе| Курс | Стоимость | Длительность | Дата начала |
|---|---|---|---|
| Бесплатно | Не указано | В любой момент | |
| 149 900 — 799 900 ₽ 2 варианта участия | 170+ уроков 3 месяца | В любой момент |
Редакция ИнфоХит не несет ответственности за содержание отзывов, результаты обучения индивидуальны.
Размещая отзыв или комментарий, вы соглашаетесь с правилами и даете согласие на обработку персональных данных в соответствии с условиями.