Курс «Кредитный аналитик»

Онлайн-курс для тех, кто уже имеет достаточный экономический опыт, владеет начальными навыками финансового анализа и желает пойти дальше, освоив одну из востребованных и высокооплачиваемых профессий – Кредитный аналитик. Во время обучения вы научитесь инструментам определения уровня платежеспособности клиентов методом финансового анализа, и оценивать рейтинг ценных документов компаний.

На протяжении одного года, шесть экспертов образовательного проекта SF Education с опытом в области финансового и кредитного анализа 10+ лет, будут детально вводить вас в основы профессии. Вы изучите свыше 220 часов экспертного контента и практических материалов. С вами будут разбирать кейсы и сквозные проекты, а четкая система домашних заданий, поможет на 100% усвоить материал.

Краткая программа курса «Кредитный аналитик»:

1. Кто такой кредитный аналитик. Отрасли и карьерные возможности.
2. Методы и принципы проведения учета и анализа.
3. Как оценить кредитный риск. Проблемные кредиты. Что влияет на кредитный риск.
4. Прогнозирование и сравнительный подход к оценке компании.
5. Составление резюме и позиционирование себя перед работодателем для успешной карьеры.

В итоге вы научитесь финансовому и кредитному анализу, оценивать кредитоспособность инвестиционных бизнес-проектов. Полученный диплом университета, откроет для вас новые перспективы в большом бизнесе.

Модуль 1. Введение 5 часов

• В чем состоит работа кредитного аналитика, какие есть отрасли.
• Какие карьерные возможности даёт позиция кредитного аналитика, карьерные треки и компенсации.
• Какие навыки нужны кредитному аналитику.
• Где искать работу, какие есть компании и чем они отличаются.

Практика. Введение

• Адаптационный вебинар: знакомство, изучать курс.

Модуль 2. Excel 17 часов

Работа с данными

• Горячие клавиши.
• Работа с массивами в Excel.
• Работа со строками: ищем, режем, склеиваем.
• Ставим условия.
• Oooops! Обрабатываем ошибки.
• Подбиваем итоги.
• Ищем данные.
• Обзор встроенных функций.
• Откуда берутся данные в Excel.
• Чистим данные: условное форматирование.
• Чистим данные: фильтры.
• Чистим данные: формулы.
• Создаем и используем умные таблицы.

Базовые диаграммы

• Базовые диаграммы: Выбираем подходящий инструмент для задачи.
• Базовые диаграммы: Столбиковая диаграмма.
• Базовые диаграммы: Анализируем динамику: Линейная диграмма (Line Chart + Area Chart). Часть 1.
• Базовые диаграммы: Анализируем динамику: Линейная диграмма (Line Chart + Area Chart). Часть 2.
• Базовые диаграммы: Добавляем тренды.
• Базовые диаграммы: Посмотрим на KPI: Диаграмма «паутина» (Radar Chart).
• Базовые диаграммы: Быстрографики: использование Sparklines и условного форматирования.
• Базовые диаграммы: Расставляем акценты: использование цветов в диаграммах.
• Базовые диаграммы: Сделать Красиво: Если нет данных.
• Базовые диаграммы: Сделать Красиво 2: форматирование графиков.
• Базовые диаграммы: Сделать Красиво 3: ещё форматирование графиков.
• Базовые диаграммы: Bonus: График без графиков.

Продвинутые диаграммы

• Продвинутые диаграммы: Выбираем подходящий инструмент для задачи.
• Продвинутые диаграммы: Bonus: Добавляем интерактивности.
• Продвинутые диаграммы: Продвинутые столбиковые диаграммы.
• Продвинутые диаграммы: Диаграмма водопад (Waterfall diagram).
• Продвинутые диаграммы: Иерархическая диаграмма (Hierarchy chart).
• Продвинутые диаграммы: Связываем две серии: Точечный график (Scatter plot).
• Продвинутые диаграммы: Когда размер имеет значение: Пузырьковая диаграмма (Bubble chart).
• Продвинутые диаграммы: Когда нужна статистика.
• Продвинутые диаграммы: Комбинируем диаграммы.

Сводные таблицы

• Сводные таблицы: Введение в курс.
• Сводные таблицы: Подведение итогов с использованием формул.
• Сводные таблицы: Введение в сводные таблицы.
• Сводные таблицы: Формируем и структурируем свою первую сводную таблицу.
• Сводные таблицы: Добавляем сводный график.
• Сводные таблицы: Откуда берём данные для сводной таблицы? Excel.
• Сводные таблицы: Откуда берём данные для сводной таблицы? Другие источники.
• Сводные таблицы: Использование сводной таблицы для построения новой сводной таблицы.
• Сводные таблицы: Форматируем сводную таблицу.
• Сводные таблицы: Форматируем сводный график.
• Сводные таблицы: Работаем с компонентами сводной таблицы.
• Сводные таблицы: Расчёты в сводной таблице.
• Сводные таблицы: Получаем данные из сводной таблицы GETPIVOTDATA.
• Сводные таблицы: Работаем со сводными графиками.
• Сводные таблицы: Альтернативы сводным таблицам.
• Сводные таблицы: Что такое сводные панели.
• Сводные таблицы: Собираем несколько сводных таблиц.
• Сводные таблицы: Добавляем графики для сводной панели.
• Сводные таблицы: Защищаем нашу Сводную панель.

Практика. Excel

• Тестирование: промежуточный уровень, «Работа с данными»
• Тестирование: промежуточный уровень, «Базовые диаграммы»
• Тестирование: промежуточный уровень, «Продвинутые диаграммы»
• Тестирование: промежуточный уровень, «Сводные таблицы»
• Тестирование: модуль «Excel»

Модуль 3. Финансовый учет и анализ 35 часов

Введение в отчетность

• Методы и принципы финансового учета.
• Проводки, дебеты и кредиты, три формы отчетности.
• Три формы отчетности.
• Финансовые отчетности по МСФО.
• Анализ финансовых отчетностей по МСФО.

РСБУ

• РСБУ.

Практика. Финансовый учет и анализ

• Тестирование: модуль «Финансовый учет и анализ»
• Самостоятельная работа: разбираем проводки, дебеты-кредиты, три формы отчетности.
• Практическая работа (часть №1 сквозного проекта): собираем Т-счета.
• Кейс (часть №2 сквозного проекта): собираем три формы отчетности и считаем коэффициенты.

Модуль 4. Корпоративные финансы 18 часов

• Корпоративное управление
• Стоимость денег во времени
• NPV, PB, DPB, IRR
• Денежные потоки
• Акции: оценка стоимости и ставки капитализации, P/E, оценка через DCF
• Оценка рисков инвестиций
• Портфельная теория
• Дисконтные ставки. WACC
• Анализ рисков проекта
• Эффективность рынков
• Источники финансирования компаний
• Дивидендная политика

Практика. Корпоративные финансы

• Тестирование: модуль «Корпоративные финансы»
• Практическая работа «Корпоративные финансы»
• Кейс «Корпоративные финансы»

Модуль 5. Базовое финансовое моделирование 30 часов

Практико-ориентированная теория

• Модель DCF.
• Денежные потоки FCFF и FCFE.
• Прогнозы Выручки.
• Прогноз OpEx, CapEx, D&A, WorkCap.
• Расчет WACC, Equity Value.
• Форкастинг BS, PL, CFS.
• Сравнительный подход к оценке бизнеса.
• Оценка бизнеса методами Pre-money value, Post-money value.
• Сценарии и финализация модели, разбор МСФО стандарта IAS 16.
• Прочие модели и дополнения.

Практика. Базовое финансовое моделирование

• Тестирование: модуль «Основы финансового моделирования»
• Практическая работа (часть №3 сквозного проекта №1): считаем WACC.
• Кейс (часть №4 сквозного проекта): строим DCF модель.
• Кейс (часть №5 сквозного проекта): оформляем презентацию.

Защита сквозного проекта

• На каждого учащегося будет выделено по 30 минут, 3 недели подряд.

Модуль 6. SQL 8 часов

• Select.
• JoinUnion, Intersect, Except.
• Group by.
• Subquery.
• Оконные функции.

Практика. SQL

• Домашнее задание №1. Использование SELECT.
• Домашнее задание №2. Использование Join, Union, Intersect, Except.
• Домашнее задание №3. Использование group by.
• Домашнее задание №4. Использование оконных функций.
• Тестирование: SQL.

Модуль 7. Кредитный анализ 92 часа

Вводный раздел

• Основы кредитного бизнеса и профессии кредитный аналитик.
• Кредитный процесс.

Основной раздел

• Оценка финансового состояния заемщиков (анализ финансовой отчетности).
• Анализ и построение финансовой модели. Расчет кредитных метрик.
• Оценка стоимости проектов (DCF, cost, comprables) и объектов залога.
• Структурирование сделок. Обеспечение по кредиту.
• Виды ковенант и обязательств Заемщика. Выбор ковенант.
• Подготовка кредитной заявки. Прочие факторы, влияющие на кредитный риск.
• Мониторинг кредитного портфеля.
• Проблемные кредиты. Реструктуризация.

Обзор основных направлений кредитного анализа

• Инвестиционный кредитный анализ (монокредитор и синдицированное кредитование).
• Проектное финансирование.
• Ликвидационный подход - банкротство.
• Секъюритизация.

Инвестиционный кредитный анализ и структура подхода

• Область применения подхода (бизнес, Группа как единое целое)
• О подходе: классический трехэтапный анализ: бизнес-финансы-корпоративные риски
• Оценка рисков бизнес-профиля (разбор на практическом примере)
• Оценка корпоративных рисков (разбор на практическом примере)
• Оценка рисков финансового профиля (разбор на практических примерах)
• Факторы поддержки кредитоспособности
• Обзор источников информации для кредитного анализа
• Отраслевая специфика - разбор нескольких практических кейсов
• Банкротство

Проектное финансирование

• Общее описание подхода, отличия от инвестиционного кредитования.
• О подходе, логическая структура анализа.
• Юридические риски: правоспособность, деловая репутация.
• Рыночные риски: риски сбыта, ценовые и маркетинговые риски.
• Риски, связанные с поставщиками.
• Риски, связанные с бенефициарами (деловая репутация, финансовая состояние и правоспособность), и стратегическими партнерами проекта.
• Риски, связанные со структурой Группы (нюансы проектного кредитования компаний, являющихся частью холдинга).
• Риски, связанные с командой проекта и опытом его ключевых участников.
• Риски, связанные с завершением проекта.
• Риски, связанные с незапланированным увеличением бюджета проекта.
• Риски, связанные с недостаточностью, или структурированием залоговой массы проекта.
• Ключевые кредитные и финансовые метрики (DSCR, ISCR, LLCR, DPP, IRR, NPV).
• Подходы банков к установлению ковенант и структурированию сделок.
• Разбор практического кейса - застройщик жилой недвижимости (эскроу-счета).

Кредитные рейтинговые агентства и их практика оценки рисков

• Что это такое: обзор основных рейтинговых агентств (мировые и национальные), их экспертиза и роль на мировых долговых рынках.
• Понятие вероятность дефолта и Recovery Rate.
• Концепция обратной связи риска и доходности.
• Что такое кредитный рейтинг, прогноз по нему, и что они отражают.
• Матрица дефолтов по кредитным рейтингам и переход от качественной к количественной оценке.
• Для чего компании получают кредитные рейтинги. Краткий обзор рынка публичного долга.
• Как работают первичный и вторичный долговые рынки.
• Что такое кредитные спрэды долговых инструментов: (G-Spread, Z-Spread), как их оценить, что они означают и зачем нужны.
• Что такое CDS и что означает их динамика.
• Обзор подходов и методологий рейтинговых агентств: как мыслят рейтинговые аналитики, различие национального и международного подходов.
• Источники информации: где искать информацию по кредитным рейтингам.

Практика. Кредитный анализ

• Написание кредитной заявки.
• Разбор кейса. Реструктуризация кредита.
• Тестирование: инвестиционный кредитный анализ и структура подхода.
• Кейс: инвестиционный кредитный анализ и структура подхода.
• Тестирование: проектное финансирование.
• Тестирование: кредитные рейтинговые агентства и их оценка рисков.
• Кейс: кредитные рейтинговые агентства и их оценка рисков.

Модуль 8. Карьерный модуль и Soft Skills 19 часов

Резюме и сопроводительное письмо

• Структурирование и презентация профессионального конкурентного преимущества кандидата.
• Составление резюме для успешной карьеры.
• Составление сопроводительного письма.

Интервью и начало карьерного пути

• Подготовка к интервью.
• Корпоративная культура компаний из отрасли.

Soft Skills

• Soft Skills.

Практика. Карьерный модуль и Soft Skills

• Практическая работа: составление CV и CL (с проверкой от эксперта) + resumebuilder.

• Формат
  Самостоятельно с наставником
  Живые вебинары / Видеоуроки / Консультации
  Обучение в ЛК на сайте автора
• Демодоступ
• Продолжительность
  4 месяца
• Уровень сложности
  Для опытных
• Когда вы будете учиться
  Строго по расписанию
• Домашние задания
  ЕстьС проверкойОбязательные
• Документ об обучении
  Диплом Освоение курса, выполнение заданий
• Обязательное выполнение итоговой работы
• Сопровождение
  Куратором
• Общение с группой
  Чат в Telegram
• Техническая поддержка
  В рабочее времяЧат на сайтеЧат в вкЧат в мессенджере
• Перспективы после обучения
  Трудоустройство
• Срок доступа к материалам
  Бессрочный.
• Бонусы
  Для всех учеников