Консультант по финансам: кто это, чем занимается

Востребованность

У людей повышается финансовая грамотность, а банковские продукты становятся разнообразнее. На рынке труда сотни вакансий от банков, страховых компаний, финтех-стартапов и консультационных центров.

Где учиться

Для старта консультантом по финансам обучение в вузе не требуется, но если оно есть, это серьезное преимущество. Программы предлагают в Финансовом университете при Правительстве РФ, РЭУ им. Г.В. Плеханова, НИУ ВШЭ по направлениям «Финансы и кредит», «Экономика».

Быстрее окончить курсы, которые длятся от нескольких месяцев до года. По итогам выдают диплом о переподготовке или сертификат. Чтобы поддерживать квалификацию, важно следить за изменениями на финансовом рынке, изучать новые продукты и законодательство.

Сколько зарабатывает

Доход зависит от формата работы, опыта и количества клиентов. Зарплата в Москве и Санкт-Петербурге составляет 100 000 ₽ — 200 000 ₽, в районах — 35 000 ₽ — 60 000 ₽. Доход консультанта, который работает за процент, не ограничен и зависит от экспертизы и репутации.

Обязанности

Специалиста выполняет функции:

• консультирует клиентов и анализирует их финансовое положение;

• разрабатывает индивидуальный план и ставит цели;

• помогает сформировать бюджет и оптимизировать расходы;

• подбирает вклады, инвестиционные портфели, страховые программы, пенсионные схемы;

• обучает основам финансовой грамотности;

• ведет отчетность и оценивает, насколько выполнен план.

Необходимые знания и навыки

Профессионал должен разбираться:

• в основах финансовой грамотности;

• налогообложении физических лиц;

• современных продуктах: депозитах, ПИФах, ETF, акциях, облигациях, страховых полисах;

• основах права собственности, наследования и пенсионного обеспечения;

• Excel или Google, чтобы строить расчеты и модели.